Des progrès significatifs ont été réalisés par l’Algérie dans la mise en œuvre de son plan d’action pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. C’est le constat établi par le Groupe d’action financière (GAFI) dans un document daté du 13 février 2026 et intitulé « Pays sous surveillance renforcée ». Le GAFI a noté que l’Algérie « a largement achevé son plan d’action convenu, ce qui a motivé la décision d’effectuer une visite sur place afin de vérifier le lancement et la pérennité des réformes et de s’assurer du maintien de l’engagement politique nécessaire à leur poursuite». L’Algérie est donc dans une position favorable pour sa radiation de la liste grise du GAFI et de la liste noire de l’Union européenne. Pour rappel, l’Algérie figurait l’été dernier sur la « liste grise » du GAFI, qui recense les pays présentant les taux de conformité les plus faibles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La Commission européenne avait annoncé mardi 10 juin 2025 sa décision de s’aligner sur la liste grise du GAFI, qui évalue l’action des États en matière de lutte contre le blanchiment. Le GAFI identifie les juridictions dont les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) sont à haut risque (liste noire) ou soumises à une surveillance renforcée (liste grise dont fait partie l’Algérie). Depuis, la situation a changé. Selon le GAFI, les principaux progrès réalisés par l’Algérie, consistent, notamment, en l’amélioration de la supervision fondée sur les risques, en particulier dans les secteurs à haut risque (banques, avocats et notaires), grâce à l’adoption de nouvelles procédures, d’évaluations des risques et de lignes directrices de supervision. Il s’agit aussi de la réalisation d’inspections et l’application de sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives. L’Algérie a également mis en place un système efficace de collecte d’informations sur les bénéficiaires effectifs (sociétés commerciales, associations, organisations à but non lucratif et entreprises publiques), tout en améliorant son système de signalement des transactions suspectes. Le cadre juridique et institutionnel mis en place pour l’application de sanctions financières ciblées en matière de financement du terrorisme a montré son efficacité. Des mesures renforcées ont été introduites par la modification de la loi relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Une approche fondée sur les risques pour la supervision des organisations à but non lucratif, a été appliquée sans pour autant entraver ni décourager leurs activités légitimes. En matière de lutte contre le blanchiment d’argent, on sait que l’Algérie déploie des efforts pour se conformer aux standards internationaux et a mis en place une stratégie nationale de mise en conformité, afin de sortir de la liste grise du GAFI. Les banques sont bien outillées pour la lutte contre le blanchiment d’argent sur la base du règlement de la Banque d’Algérie du 24 juillet 2024 adressé aux banques, aux établissements financiers et aux services financiers d’Algérie Poste qui doivent, dans ce sens, « s’acquitter de leur devoir de vigilance en mettant en place et en tenant à jour des programmes écrits de prévention, de détection et de lutte ». Il s’agit de mettre en place des politiques, des procédures et un contrôle interne. Selon le Règlement de la Banque d’Algérie, les banques, les établissements financiers et les services financiers d’Algérie Poste « doivent, dans le but d’éviter de s’exposer à des risques liés à leur clientèle et à leurs contreparties, garantir la mise en place de mesures efficaces en matière de « connaissance de la clientèle ». L’étendue de ces mesures doit être déterminée sur la base « d’une analyse individuelle des risques, en fonction des caractéristiques spécifiques du client et de la nature de la relation d’affaires ou de l’opération à titre occasionnel, en adéquation avec l’évaluation globale des risques », précise le règlement.
M’hamed Rebah
